Ein überdurchschnittliches Sicherheitsniveau, eine Verzinsung auf das Guthaben auf dem Handelskonto und Zugriff auf eine breite Auswahl von Basiswerten – das sind die drei Grundpfeiler des Angebotes von Varengold mit Sitz in Hamburg. Damit bietet Varengold gleich zwei Eigenschaften, die innerhalb der Szene für Online Broker bisher noch relativ einzigartig sind. Sowohl mit einer Verzinsung des Guthabens als auch mit einem Sitz in Deutschland können derzeit wohl nur die wenigsten Anbieter dienen. Vor allem der Standort in Deutschland soll diejenigen Trader mit einem hohen Sicherheitsbedürfnis ansprechen. Denn auch wenn Online Brokern mit Sitz in anderen Ländern nicht unbedingt misstraut werden muss, ist das Niveau bei einem Sitz in Deutschland zweifelsohne noch einmal etwas höher.
Und auch ein eigenes Demokonto kann der Trader bei Varengold eröffnen und damit den Handel erlernen, neue Strategien testen oder einfach nur ein Referenzdepot betreiben. Wir haben den Anbieter Varengold auf Herz und Nieren getestet. Welche Erfahrungen wir dabei gemacht haben, ist im folgenden Bericht zusammengefasst. Ein besonderes Interesse galt auch in diesem Fall dem Demokonto.
Wie kann man ein Demokonto eröffnen?
An der Börse handeln – genau das möchten viele, doch nicht wenige schrecken vor den vermeintlichen aber auch realen Risiken zurück. Das gilt natürlich besonders für das Trading mit gehebelten Produkten, bei denen das Risiko in jedem Fall deutlich über dem von herkömmlichen Börsenprodukten wie Aktien oder Fonds liegt. Dabei ist auch der Handel mit CFDs, also Finanzprodukten, bei denen ein Hebeleffekt zum Einsatz kommt, zumindest kein Hexenwerk. Doch so mancher, der sich unvorbereitet in dieses Segment begeben hat, hat sich böse die Finger verbrannt. Dabei kann auch das Trading mit CFDs durchaus einen festen Bestandteil der eigenen Finanzanlage darstellen, wenn man es als Anleger richtig angeht. Nicht wenige verdienen durch den Handel mit CFDs sogar einen beachtlichen Teil ihres Lebensunterhaltes.
Doch bevor es so weit ist, sollten sich Trader in jedem Fall so gründlich wie möglich mit den Besonderheiten dieses Börsensegmentes vertraut machen. Neben Schulungen und Weiterbildungsangeboten, die mittlerweile die meisten Anbieter im Programm haben, eignet sich nach unserer Sicht insbesondere das Demokonto dafür, das richtige Verhalten im Umgang mit den sogenannten Differenzkontrakten Schritt für Schritt zu erlernen. Und auch für viele fortgeschrittene Trader ist diese Art des risikolosen Handelns zu einem guten Begleiter geworden. Denn auch im Börsenhandel gilt, dass der Mensch niemals auslernt. Und da man vor allem aus Fehlern klug wird, ist es umso beruhigender zu wissen, dass nicht alle Fehler schmerzhaft und vor allem teuer sein müssen.
Weder teuer noch schmerzhaft ist zudem die Eröffnung eines Handelskontos bei Varengold. Im Folgenden zeigen wir Schritt für Schritt, wie einfach es geht:
- Startseite von Varengold aufrufen
- Das Formular für die Anmeldung des Demokontos findet sich direkt auf der Startseite
- Formular ausfüllen und Datenschutzhinweise bestätigen
- Formular absenden
- Mit den erhaltenen Zugangsdaten das Demokonto öffnen
- Das Trading über das Demokonto kann beginnen
Das Demokonto bietet, so wie wir es in unserem Test kennengelernt haben, sehr realistische Bedingungen für den Handel. Die Anmeldung dauert nicht länger als eine Minute und bietet zudem die Möglichkeit, jederzeit auf ein echtes Live Konto umzusteigen. Wie beim Livekonto kann auf das volle Handelsangebot von Varengold zurückgegriffen werden, welches, wie wir später noch darstellen werden, sehr umfangreich ist. Der Handel wird zudem mit der zeitgemäßen Software, dem Metatrader 4 abgewickelt, so dass man, neben dem Trading selber, auch den Umgang mit dieser Software erlernt. Einziger Wermutstropfen aus unserer Sicht ist in diesem Zusammenhang, dass das Demokonto nur für 14 Tage genutzt werden kann. Hier verfolgt Varengold die Philosophie, entweder ein Demokonto zu führen oder ein Livekonto. Hier sind viele andere Anbieter schon weiter und bieten beide Möglichkeiten auch parallel an. Aus unserer Sicht aus gutem Grund, denn auch in späteren Phasen einer Karriere als Trader kann ein Demokonto wichtige Impulse und Erkenntnisse liefern. Leider aber nicht bei Varengold.
Handelsangebot von Varengold
Abhängig vom eingezahlten Handelsguthaben bzw. der Einzahlungshöhe werden bei Varengold zwei unterschiedliche Kontentypen angeboten. Bei diesen beiden Kontentypen handelt es sich um den Classic Account und den Premium Account. Ab einem Betrag von 25.000 Euro erhält man automatisch einen Premium Account. Bei beiden Konten wird mit einem festen Hebel von 1:200 gehandelt, zudem können beide Konten sowohl in Euro als auch in US-Dollar geführt werden. Man kann an Werktagen auf einen 24 Stunden Support zugreifen. Wichtigster Unterschied sind dagegen die Spreads. Während man beim Classic Account mit einem variablen Spread ab 2,5 Pips rechnen muss, beginnt das Spread Niveau beim Premium Account bereits bei 1,5 Pips. Als Inhaber des Premium Accounts hat man zudem Anspruch auf eine individuell abgestimmte Markteinschätzung des Hausanalysten, sowie die Möglichkeit, sich live bei der Kontoinstallation unterstützen zu lassen. In jedem Fall hat der Trader bei Varengold aber bei beiden Kontotypen Zugriff auf das umfangreiche Handelsangebot von etwa 500 CFD Basiswerten und 40 Währungspaaren.
Mit Blick auf die verfügbaren Währungspaare wird deutlich, dass sich Varengold nicht nur an den gängigen Standards der Branche orientiert, sondern an einigen Stellen auch darüber hinausgeht. Neben den Majors und entsprechenden Kombination gibt es viele weitere Währungen in entsprechenden Kombination, wie etwa die Türkische Lira, die Norwegische Krone oder auch den Südafrikanischen Rand. Für die Top Spreads im Forex werden dabei auch die zu erwartenden Konditionen angegeben. Bei der weltweit mit Abstand am häufigsten gehandelten Kombination, dem Euro / US Dollar Tauschverhältnis, liegt der Spread bei 1,48 Pips (Premium Account) bzw. 2,48 Pips (Standard Account). Die Margin liegt im Trading bei Forex Instrumenten bei glatt 0,5 Prozent.
In Bezug auf die Basiswerte für den CFD Handel kann der Trader neben Rohstoffen und Indizes bzw. Futures vor allem Aktien handeln. Während das Angebot bei den Rohstoffen aus den Edelmetallen Gold und Silber sowie den zwei Energiewerten Öl und Gas und einigen landwirtschaftlichen Erzeugnissen besteht, gehören auch etwa 20 Futures zum Angebot. Hier kann vor allem auf die Entwicklung der wichtigsten europäischen Indizes gesetzt werden. Ferner stehen einige wichtige amerikanische Werte sowie der japanische Nikkei auf der Liste. Am größten ist das Angebot bei den Aktien. Neben einer großen Auswahl deutscher Aktien kann der Anleger auch aus einigen wichtigen britischen und US amerikanischen Werten wählen. Auch hier wird mit einem einheitlichen Hebel von 1:200 gehandelt und eine Margin von 5 Prozent verlangt. Aktien aus dem asiatischen und pazifischen Raum werden dagegen nicht zum Handel angeboten.
Summa summarum ist es den Verantwortlichen bei Varengold aus unserer Sicht sehr gut gelungen, ein ansprechendes und umfangreiches Handelsangebot zusammenzustellen. Wem das Trading mit europäischen und amerikanischen Werten ausreicht, ist her in jedem Fall gut bedient. In Bezug auf Währungen geht die Auswahl auch über diese Regionen hinaus.
Bonus bei der ersten Einzahlung
Wer sich erstmalig auf die Seite eines Online Brokers begibt, wird in vielen Fällen auf spezielle Bonusangebote gelenkt, bei denen Vergünstigungen für eine schnelle Anmeldung oder zusätzliches Kapital bei der ersten Einzahlung geboten wird. Nicht so bei Varengold. Wer sich erstmalig mit dem Angebot von Varengold befasst, dem sticht vermutlich zuerst das Angebot ins Auge, sich das Guthaben auf dem Handelskonto verzinsen zu lassen. Die klingt in jedem Fall interessant. Denn auch wenn die Renditen, auf die ein Trader im Forex Handel bzw. im Trading mit CFDs abzielt, deutlich höher liegen, reizt es sicherlich viele Trader, dass Geld nicht unverzinst auf dem Handelskonto liegen zu lassen. Je nach Kontotyp bietet der Online Broker dabei entweder 1,6 (Classic) oder sogar 3,1 (Premium) Prozent an jährlichen Zinsen – in Zeiten aktueller Niedrigzinsen sicherlich ein sehr gutes Angebot. Wer allerdings jetzt auf die Idee kommen sollte, dieses Konto als gut verzinstes Tagesgeldkonto zu nutzen, sollte bedenken, dass die Zahlung des Zinses an bestimmte Handelsumsätze gebunden ist.
Auch wenn es bei Varengold also keinen expliziten Bonus gibt, so haben Kunden durchaus die Möglichkeit, durch diesen Anbieter an den einen oder anderen zusätzlichen Euro zu gelangen, sei es durch Zinsen oder auch durch mögliche Prämien bei Neukundenwerbung. Darin kann sicherlich auch eine Art Bonusangebot gesehen werden, zumindest gibt es bei Varengold keine Bonusangebote, die darüber hinausgehen.
Handelssoftware
Jeder Handel, der im Internet stattfindet, benötigt letztendlich eine Plattform, über die er ausgeführt werden kann. Hier sind derzeit unterschiedliche Lösungen am Markt. Der Online Broker Varengold setzt dabei voll und ganz auf die Lösung MetaTrader4. Dieser kann kostenlos über die Webseite von Varengold bezogen, das heißt heruntergeladen werden. Um mit dem Handel zu beginnen, ist natürlich noch eine Installation der Software notwendig. Auch für Besitzer von einem Mac steht eine eigene Version zur Verfügung und natürlich besteht auch die Möglichkeit, per mobiler App am Handel teilzunehmen. Auch hierfür werden durch Varengold spezifische Lösungen angeboten.
Fakten über Varengold
Der Online Broker Varengold heißt ausgeschrieben Varengold FX und ist eine 100 prozentige Tochter der Varengold Bank AG. Dabei handelt es sich um eine von Deutschland aus operierende Bank, die auch hier reguliert wird. Damit bietet der Online Broker seinen Kunden die rechtlichen Sicherheitsbedingungen, die man von jeder anderen deutschen Bank erwarten kann. Dazu gehört unter anderem die Mitgliedschaft in der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB). Mit diesem Fond zur Sicherung der Kundeneinlagen sind Guthaben eines jeden Kunden von Varengold bis zu einer Höhe von 100.000 Euro geschützt, auch wenn die Bank insolvent werden sollte. Und natürlich ist die Bank Varengold auch bei der deutschen Regulierungsbehörde BaFin registriert. Damit ist die Einhaltung deutscher Regularien garantiert, die in einigen Punkten über die europäischen Standards hinausgehen. Das macht den Broker seriös und nach unseren Erfahrungen können wir auch Abzocke und Betrug komplett ausschließen.
Der Anbieter Varengold bietet seinen Kunden darüber hinaus ein sehr umfangreiches Bildungsangebot, welches auf verschiedenen Ebenen ansetzt. Es beginnt auf der Ebene für Einsteiger, indem Grundlagen und Begriffe dargestellt werden und etwa auch auf die häufigsten Fehler im Handel aufmerksam gemacht wird, die gerade unerfahrene Trader am Anfang vermeiden sollten. Darüber hinaus gibt es aber auch ein breites Informations- und Weiterbildungsangebot, welches durchaus an die Bedürfnisse von erfahrenen Tradern anknüpft. So umfasst das Angebot einen sehr gut aufgebauten Marktkalender. Darüber hinaus wurde eine gute Auswahl von Trainingsvideos zusammengestellt, bei dem Begriffe, Strategien, Techniken oder aber auch die Berechnungsgrundlage für die Margin nachvollziehbar dargestellt werden. Flankiert wird das Bildungs- und Informationsangebot von einem gut aufgebauten FAQ Bereich sowie einem Glossar. Mit dem Bildungsangebot findet der Anfänger also einen guten Einstieg und auch für Fortgeschrittene dürfte das ein oder andere dabei sein. Live Webinare werden darüber hinaus aber nicht angeboten.
Fragen und Antworten
Was ist notwendig, um das Konto vollständig zu verifizieren?
Weil der Anbieter Varengold unter die deutschen Vorschriften fällt, dauert es auch etwas länger, sein Konto zu verifizieren, als man es eventuell von anderen Online Brokern gewohnt ist. Insgesamt umfasst dieser Vorgang fünf Schritte und muss mindestens zwei Wochen nach der ersten Einzahlung auf das Handelskonto abgeschlossen sein. In jedem Fall muss eine Verifizierung stattgefunden haben, bevor man sich Geld auszahlen lässt. Für den Prozess müssen die Unterlagen von der Webseite von Varengold heruntergeladen, ausgedruckt und ausgefüllt werden. Damit muss man sich dann mittels Postident Verfahren legitimieren. Alternativ kann die Verifizierung auch per Videokonferenz durchgeführt werden. Auch für die Einbindung des Referenzkontos bei der Hausbank ist eine eigene Legitimation notwendig. Um zusätzlichen Aufwand zu vermeiden, bietet Varengold auch an, die ausgefüllten Unterlagen vorab in digitaler Form zu prüfen. Hierzu müssen die Unterlagen per Fax oder Mail an den Online Broker geschickt werden. Im Original sind dann die Verifizierung, die Legitimation der Hausbank sowie die Passkopie postalisch an Varengold zu übermitteln.
Wie kann man Kontakt zu Varengold aufnehmen?
In Bezug auf die vorhandenen Kontaktmöglichkeiten steht dem Kunden bei Varengold ein sehr breites Angebot zur Verfügung. Zunächst verfügt der Anbieter über mehrere Niederlassungen. Neben dem Standort in Hamburg werden auch Adressen in London und Dubai geführt. Diese Niederlassungen verfügen natürlich über Telefonnummern, über die entsprechende Mitarbeiter zu den üblichen Geschäftszeiten zu erreichen sind. Darüber hinaus werden zusätzliche Nummern angeboten, an die sich der Kunde in bestimmten Fällen wenden kann. Benötigt er etwa technische Hilfe, so kann er sich an das „Help Desc“ wenden, der sowohl in Deutsch, Englisch als auch Arabisch zur Verfügung steht. Sollte es dagegen im Trading zu Problemen kommen, die keinerlei Aufschub erlauben, kann man sich auch an einen „Emergency Desc“ wenden.
Für weniger dringliche Anfragen gibt es die Kontaktmöglichkeit per Email. Per Email wird darüber hinaus auch ein Rückrufservice angeboten. Für einen ausführlicheren Informationsaustausch kann zudem ein Live Chat bemüht werden. Vor dem Hintergrund dieser Möglichkeiten sollte es eigentlich schnell und unkompliziert möglich sein, eventuelle Probleme zügig zu beheben.
Wird bei Varengold eine Kontoführungsgebühr verlangt?
Ja, je Monat werden bei Varengold 4,95 Euro für die Führung des Kontos fällig. Diese wird jedoch nur abgebucht, wenn einen Monat lang kein Trade platziert wurde.